Việc gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng bằng văn bản có thể được áp dụng trong trường hợp nào?

Nội dung chính

• Việc gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng được thực hiện bằng những phương thức nào?
• Việc gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng bằng văn bản có thể được áp dụng trong trường hợp nào?
• Có thể gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng bằng văn bản qua fax không?

Việc gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng được thực hiện bằng những phương thức nào?

Theo quy định tại Điều 6 Thông tư 35/2015/TT-NHNN quy định về phương thức báo cáo như sau:

Phương thức báo cáo

1. Báo cáo điện tử là báo cáo thể hiện dưới dạng tệp (file) dữ liệu điện tử được truyền qua mạng máy tính hoặc gửi qua vật mang tin. Báo cáo điện tử phải có đầy đủ chữ ký điện tử của thủ trưởng hoặc người có thẩm quyền của đơn vị báo cáo và theo đúng ký hiệu, mã truyền tin, cấu trúc file do Ngân hàng Nhà nước quy định.

Báo cáo điện tử áp dụng bắt buộc đối với các mẫu biểu báo cáo quy định tại Phần 3 Phụ lục 1 đính kèm Thông tư này (trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 8).

2. Báo cáo bằng văn bản là báo cáo bằng giấy và phải theo đúng hình thức mẫu biểu quy định, có đầy đủ dấu, chữ ký của người có thẩm quyền của đơn vị báo cáo và chữ ký, họ tên của người lập, người kiểm soát báo cáo.

Theo quy định trên, việc gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng được thực hiện bằng phương thức báo cáo điện tử và báo cáo bằng văn bản.

Báo cáo điện tử là báo cáo thể hiện dưới dạng tệp (file) dữ liệu điện tử được truyền qua mạng máy tính hoặc gửi qua vật mang tin.

Báo cáo bằng văn bản là báo cáo bằng giấy và phải theo đúng hình thức mẫu biểu quy định, có đầy đủ dấu, chữ ký của người có thẩm quyền của đơn vị báo cáo và chữ ký, họ tên của người lập, người kiểm soát báo cáo.

Tổ chức tín dụng (Hình từ Internet)

Việc gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng bằng văn bản có thể được áp dụng trong trường hợp nào?

Căn cứ quy định tại Điều 8 Thông tư 35/2015/TT-NHNN, khoản 2 Điều 3 Thông tư 11/2018/TT-NHNN về gửi báo cáo bằng văn bản như sau:

Gửi báo cáo bằng văn bản

Việc gửi báo cáo bằng văn bản có thể được áp dụng trong các trường hợp sau:

1. Các mẫu biểu báo cáo quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư này.

2. Các mẫu biểu báo cáo quy định tại Phần 3 Phụ lục 1 đính kèm Thông tư này trong trường hợp Quỹ tín dụng nhân dân chưa đủ điều kiện kết nối mạng truyền tin với Cục Công nghệ thông tin.

Theo khoản 2 Điều 4 Thông tư 35/2015/TT-NHNN quy định về mẫu biểu báo cáo thống kê như sau:

Mẫu biểu báo cáo thống kê

...

2. Trong trường hợp cần thiết để phục vụ cho công tác quản lý, chỉ đạo, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương yêu cầu các đơn vị báo cáo theo các mẫu biểu báo cáo không được quy định tại Thông tư này; Các đơn vị báo cáo có trách nhiệm đáp ứng đầy đủ, kịp thời yêu cầu báo cáo tại các mẫu biểu báo cáo này.

Theo quy định trên, việc gửi báo cáo bằng văn bản có thể được áp dụng đối với các trường hợp:

+ Các mẫu biểu báo cáo quy định tại khoản 2 Điều 4 nêu trên.

+ Các mẫu biểu báo cáo quy định tại Phần 3 Phụ lục 1 đính kèm Thông tư này trong trường hợp Quỹ tín dụng nhân dân chưa đủ điều kiện kết nối mạng truyền tin với Cục Công nghệ thông tin.

Có thể gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với tổ chức tín dụng bằng văn bản qua fax không?

Căn cứ khoản 5 Điều 11 Thông tư 35/2015/TT-NHNN quy định về định kỳ và thời hạn gửi báo cáo như sau:

Định kỳ và thời hạn gửi báo cáo

...

5. Trường hợp khẩn cấp hoặc đột xuất, đơn vị báo cáo phải gửi báo cáo bằng văn bản qua fax. Sau khi gửi báo cáo qua fax, đơn vị báo cáo có trách nhiệm gửi báo cáo chính thức bằng văn bản theo quy định tại khoản 2 Điều 6 và Điều 8 Thông tư này. Ngày gửi báo cáo thực tế được tính là ngày fax báo cáo.

Như vậy, đơn vị báo cáo có thể gửi báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng bằng văn bản qua fax trong trường hợp khẩn cấp hoặc đột xuất.

Tuy nhiên sau khi gửi báo cáo qua fax, đơn vị báo cáo có trách nhiệm gửi báo cáo chính thức bằng văn bản theo quy định. Và ngày gửi báo cáo thực tế được tính là ngày fax báo cáo.