Kiểm toán viên nội bộ của ngân hàng thương mại là ai?
Căn cứ tại khoản 21 Điều 3 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có giải thích kiểm toán viên nội bộ của ngân hàng thương mại là người thực hiện kiểm toán nội bộ thuộc bộ phận kiểm toán nội bộ của ngân hàng thương mại.
Kiểm toán viên nội bộ của ngân hàng thương mại là ai? Kiểm toán viên nội bộ của ngân
Tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối có được thu phí giao dịch đối với giao dịch ngoại tệ không?
Tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối có được thu phí giao dịch đối với giao dịch ngoại tệ không, thì theo quy định tại Điều 8 Thông tư 02/2021/TT-NHNN như sau:
Phí giao dịch
Tổ chức tín dụng được phép không được thu phí giao
Doanh nghiệp có được vay trung dài hạn nước ngoài để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của mình hay không?
Căn cứ tại khoản 2 Điều 17 Thông tư 08/2023/TT-NHNN về mục đích vay nước ngoài trong trường hợp bên đi vay không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:
Mục đích vay nước ngoài
...
2. Mục đích vay trung, dài hạn nước ngoài
Người giám định tư pháp theo vụ việc trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có bắt buộc phải có trình độ đại học không?
Tiêu chuẩn đối với người giám định tư pháp theo vụ việc trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng được quy định tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 14/2020/TT-NHNN như sau:
Tiêu chuẩn giám định viên tư pháp, người giám định tư pháp theo vụ
Khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ là khoản cho thuê tài chính có mức giá trị bao nhiêu?
Căn cứ theo khoản 12 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định về khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ như sau:
Giải thích từ ngữ
...
12. Khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ là khoản cho thuê tài chính theo quy định tại khoản 2 Điều 102 Luật
Quy trình chấp thuận cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng?
Quy trình chấp thuận cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng được quy định tại khoản 1 Điều 15 Thông tư 15/2024/TT-NHNN như sau:
- Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại
Cách xác định thời hạn bao thanh toán, kỳ hạn trả nợ và chuyển nợ quá hạn của tổ chức tín dụng với khách hàng thế nào?
Căn cứ tại Điều 17 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về xác định thời hạn bao thanh toán, kỳ hạn trả nợ và chuyển nợ quá hạn như sau:
- Thời hạn bao thanh toán, kỳ hạn trả nợ
Được xác định trên cơ sở thời hạn, kỳ hạn thanh
Tổ chức chủ trì bù trừ điện tử là tổ chức như thế nào?
Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư 40/2024/TT-NHNN có giải thích như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ sau đây được hiểu như sau:
1. Tài khoản đảm bảo thanh toán là tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam (sau đây gọi là tài khoản đồng Việt Nam) của tổ
Để trở thành thành viên ngân hàng hợp tác xã thì pháp nhân khác phải đáp ứng điều kiện gì?
Căn cứ theo quy định tại Điều 10 Thông tư 27/2024/TT-NHNN về điều kiện để trở thành thành viên ngân hàng hợp tác xã như sau:
Điều kiện để trở thành thành viên
1. Đối với các quỹ tín dụng nhân dân: quỹ tín dụng nhân dân trở thành thành viên của ngân hàng
Những công ty tài chính nào được phát hành thẻ tín dụng hiện nay?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 18/2024/TT-NHNN như sau:
Tổ chức phát hành thẻ
1. Tổ chức phát hành thẻ bao gồm:
a) Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phát hành thẻ khi hoạt động cung ứng dịch vụ thẻ được ghi trong
Cho thuê tài chính là cấp tín dụng trung hạn hay dài hạn?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN thì cho thuê tài chính có thể là hoạt động cấp tín dụng trung hạn hoặc cấp tín dụng dài hạn trên cơ sở hợp đồng cho thuê tài chính giữa bên cho thuê tài chính với bên thuê tài chính.
Theo đó, bên cho thuê tài chính mua tài sản cho
Ngân hàng thương mại có thể làm đại lý thanh toán cho nhiều bên giao đại lý không?
Theo khoản 3 Điều 3 Thông tư 07/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
3. Bên làm đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Bên thuê tài chính có bắt buộc phải có phương án sử dụng tài sản thuê tài chính khả thi khi thuê mức giá trị nhỏ không?
Theo khoản 12 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN thì khoản cho thuê tài chính mức giá trị nhỏ là khoản cho thuê tài chính theo quy định tại khoản 2 Điều 102 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và không vượt quá 100.000.000 (một trăm
Điều chỉnh kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài chính được hiểu như thế nào?
Căn cứ điểm a khoản 11 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN có định nghĩa như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
10. Kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài chính là các khoảng thời gian trong thời hạn cho thuê tài chính đã được thỏa thuận
Thành viên quỹ tín dụng nhân dân bị khai trừ ra khỏi quỹ tín dụng nhân dân có được hoàn trả vốn góp không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 9 Thông tư 29/2024/TT-NHNN về trường hợp chấm dứt tư cách thành viên như sau:
Chấm dứt tư cách thành viên
1. Thành viên quỹ tín dụng nhân dân chấm dứt tư cách thành viên khi thuộc một trong các trường
Đơn vị bao thanh toán phải mở tài khoản thanh toán tại đâu để thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 18 Thông tư 20/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Phương thức giải ngân
1. Đơn vị bao thanh toán thực hiện giải ngân vào tài khoản của bên bán hàng do bên bán hàng chỉ định.
2. Đơn vị bao thanh toán phải mở
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng thương mại là cơ sở để thực hiện hoạt động nào?
Căn cứ theo khoản 3 Điều 5 Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng thương mại như sau:
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ
...
3. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng hệ
Dịch vụ chi hộ bao gồm dịch vụ nào?
Dịch vụ chi hộ được quy định tại khoản 6 Điều 3 Thông tư 15/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Chứng từ thanh toán là một loại chứng từ kế toán ngân hàng dùng làm căn cứ để thực hiện dịch vụ thanh toán. Chứng từ thanh toán bao gồm chứng từ
Tài liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân bao gồm những gì?
Căn cứ khoản 2 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân bao gồm những giấy tờ sau:
(1) Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam:
- Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện
Có phải thu thập danh tính điện tử của khách hàng cá nhân khi mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử không?
Căn cứ theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 16 Thông tư 17/2024/TT-NHNN như sau:
Mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử
1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ban hành quy định nội bộ về quy trình, thủ tục mở
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Kiểm toán viên nội bộ của ngân hàng thương mại là ai? Kiểm toán viên nội bộ của ngân hàng thương mại phải đáp ứng các tiêu chuẩn nào?
11:30 | 19/03/2024
