Tôi có thắc mắc liên quan đến vấn đề cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng. Cho tôi hỏi việc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng được thực hiện bằng những hình thức nào? Câu hỏi của chị Ngọc Mai ở Đồng Tháp.
Tôi có một câu hỏi như sau: Doanh nghiệp môi giới bảo hiểm được cung cấp dịch vụ phụ trợ bảo hiểm không? Nếu có thì trách nhiệm của doanh nghiệp này là gì? Câu hỏi của chị Thùy Linh ở Đồng Nai. Mong nhận được câu trả lời sớm nhất. Xin cảm ơn!
Tôi có một câu hỏi liên quan đến doanh nghiệp tái bảo hiểm như sau: Mẫu báo cáo lưu chuyển tiền tệ giữa niên độ doanh nghiệp tái bảo hiểm mới nhất hiện nay thế nào? Tôi mong nhận được câu trả lời sớm. Câu hỏi của chị N.T.V ở Đồng Tháp.
Tôi có một câu hỏi như sau: Bảo lãnh ngân hàng có phải hình thức cấp tín dụng không? Các bên tham gia bảo lãnh ngân hàng được áp dụng tập quán thương mại không? Câu hỏi của chị N.T.P ở Bà Rịa - Vũng Tàu.
Vốn của tổ chức tín dụng bao gồm các loại vốn nào? Các khoản thu nhập nào được tính vào doanh thu của tổ chức tín dụng? Trích lập dự phòng có được xác định là chi phí của tổ chức tín dụng theo quy định?
Điều kiện để được ngân hàng bảo lãnh hợp đồng được pháp luật quy định như thế nào?
Căn cứ Điều 10 Thông tư 07/2015/TT-NHNN ( được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 13/2017/TT-NHNN) quy định về điều kiện đối với khách hàng như sau:
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định cấp bảo lãnh, bảo lãnh đối ứng, xác nhận
1. Khi giao kết hợp đồng bảo hiểm, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài có trách nhiệm cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin liên quan đến hợp đồng bảo hiểm, giải thích các điều kiện, điều khoản bảo hiểm cho bên mua bảo hiểm; bên mua bảo hiểm có trách nhiệm cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin liên quan đến
Bên mua bảo hiểm có thể yêu cầu chuyển giao hợp đồng bảo hiểm nhân thọ theo quy định hiện nay hay không?
Căn cứ khoản 1 Điều 21 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 quy định về quyền hạn của bên mua bảo hiểm như sau:
Quyền và nghĩa vụ của bên mua bảo hiểm
1. Bên mua bảo hiểm có các quyền sau đây:
a) Lựa chọn doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trước khi đến hạn thanh toán (sau đây gọi tắt là chiết khấu).
Theo Điều 11 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 quy định về tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước như sau:
Tái cấp vốn
1. Tái cấp vốn là hình thức cấp tín dụng của Ngân hàng Nhà nước nhằm cung ứng vốn ngắn hạn và phương tiện thanh toán cho tổ
quan thuế).
đ) Có mạng lưới chi nhánh, địa điểm bán hàng tại Việt Nam từ 3 (ba) tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên.
2. Tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện sau:
a) Có vốn điều lệ từ 3.000 (ba nghìn) tỷ đồng trở lên.
b) Có đăng ký hoạt động kinh doanh
. Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;
b) Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự;
c) Người chưa đủ 15 tuổi
Đối tượng được mở tài khoản ngân hàng?
Theo Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN quy định đối tượng mở tài khoản thanh toán như sau:
- Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
+ Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo
đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng phải tuân theo quy định của Luật này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
2. Trường hợp có quy định khác nhau giữa
động theo hình thức quy định tại Khoản 1 Điều 13 của Luật Phá sản. Việc thành lập, tổ chức, quản lý và hoạt động của doanh nghiệp quản lý, thanh lý tài sản tuân theo quy định của pháp luật về doanh nghiệp và pháp luật về phá sản.
2. Chi nhánh, văn phòng đại diện của doanh nghiệp quản lý, thanh lý tài sản được thành lập và hoạt động theo quy định của
tại Khoản 1 và Khoản 3 Điều 4 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực hiện việc thu, đổi ngay cho khách hàng có nhu cầu, không hạn chế số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ.
2. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 2 Điều 4 Thông tư này, khách hàng nộp
gia tính toán dự phòng trong hoạt động bảo hiểm phi nhân thọ như sau:
Chuyên gia tính toán dự phòng và khả năng thanh toán của doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, doanh nghiệp tái bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài
1. Chuyên gia tính toán dự phòng và khả năng thanh toán của doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, doanh nghiệp tái bảo hiểm, chi nhánh nước
mại có thể nhận ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp theo quy định pháp luật hiện nay hay không?
Căn cứ Điều 10 Thông tư 30/2014/TT-NHNN quy định về ủy thác và nhận ủy thác của ngân hàng thương mại như sau:
Ủy thác và nhận ủy thác của ngân hàng thương mại
1. Ngân hàng thương mại được ủy thác cho:
a) Ngân hàng thương mại khác, chi nhánh ngân hàng
hết hiệu lực trong các trường hợp sau:
1. Tổ chức tín dụng ủy quyền, tổ chức kinh tế bị giải thể, phá sản theo quy định của pháp luật.
2. Tổ chức tín dụng ủy quyền, tổ chức kinh tế bị cơ quan nhà nước có thẩm quyền thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh hoặc
Trưởng văn phòng đại diện của thương nhân nước ngoài không được kiêm những chức vụ nào?
Trưởng văn phòng đại diện của thương nhân nước ngoài không được kiêm những chức vụ được quy định tại khoản 6 Điều 33 Nghị định 07/2016/NĐ-CP như sau:
Người đứng đầu Văn phòng đại diện, Chi nhánh
...
6. Người đứng đầu Văn phòng đại diện của một thương nhân
Để được thành lập ngân hàng con ở nước ngoài thì ngân hàng thương mại phải có tổng tài sản Có đạt bao nhiêu?
Căn cứ theo quy định tại Điều 9 Thông tư 32/2024/TT-NHNN như sau:
Điều kiện thành lập chi nhánh ở nước ngoài, ngân hàng con ở nước ngoài
Để được thành lập chi nhánh ở nước ngoài, ngân hàng con ở nước ngoài, ngân hàng thương mại phải đáp
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Việc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng được thực hiện bằng những hình thức nào?
15:59 | 12/10/2022
