Tổng hợp điểm mới Luật Các tổ chức tín dụng 2024 cần lưu ý? Ai là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng theo quy định mới nhất? Chị T ở Hà Nội.
Tiền điện tử là gì? Phương tiện nào lưu trữ tiền điện tử?
Theo khoản 12 Điều 3 Nghị định 52/2024/NĐ-CP có giải thích tiền điện tử là giá trị tiền Việt Nam đồng lưu trữ trên các phương tiện điện tử được cung ứng trên cơ sở đối ứng với số tiền được khách hàng trả trước cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung
Điều kiện để đăng ký thành viên giao dịch đặc biệt là gì?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 23 Nghị định 158/2020/NĐ-CP thì ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đăng ký làm thành viên giao dịch đặc biệt trên Sở giao dịch chứng khoán khi đáp ứng các điều kiện sau:
- Là thành viên giao dịch đặc biệt trên thị trường trái phiếu Chính
Bên đại lý là gì? Bên giao đại lý là gì?
Theo Điều 2 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định về giải thích từ ngữ như sau:
Giải thích từ ngữ
...
2. Bên giao đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là bên giao đại lý).
3. Bên làm đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương
tiền và tài sản cơ sở vào ngày thanh toán.
Phạm vi thực hiện bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh của công ty chứng khoán như thế nào?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 9 Nghị định 158/2020/NĐ-CP thì điều kiện để công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch
Đổi tiền mới ở đâu để lì xì trong dịp Tết Âm lịch không bị xem là vi phạm quy định pháp luật?
Việc đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch đã không còn xa lạ ở Việt Nam, theo Điều 12 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định như sau:
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước
1. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu
Bên mua bảo hiểm có quyền chuyển giao hợp đồng bảo hiểm hay không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 21 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 có quy định về quyền hạn của bên mua bảo hiểm cụ thể như sau:
Quyền và nghĩa vụ của bên mua bảo hiểm
1. Bên mua bảo hiểm có các quyền sau đây:
a) Lựa chọn doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo
Tổ chức tín dụng đã được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động nhưng chưa khai trương thì có được hoạt động không?
Việc khai trương hoạt động tổ chức tín dụng được quy định tại khỏan 1 Điều 26 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 như sau:
Điều kiện khai trương hoạt động
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ
gồm toàn bộ số dư Có trên tài khoản thanh toán của thành viên quyết toán tại Ngân hàng Nhà nước tại thời điểm xử lý quyết toán bù trừ điện tử và hạn mức thấu chi được cấp để xử lý quyết toán bù trừ điện tử.
11. Ngân hàng hợp tác là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có ký hợp đồng hoặc thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh
Trong dự phòng nghiệp vụ bảo hiểm phi nhân thọ thì dự phòng bồi thường được sử dụng để làm gì?
Theo căn cứ tại điểm b khoản 2 Điều 38 Nghị định 46/2023/NĐ-CP quy định như sau:
Dự phòng nghiệp vụ đối với bảo hiểm phi nhân thọ
1. Doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, doanh nghiệp tái bảo hiểm kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ, chi nhánh nước ngoài
nghị bảo lãnh
1. Hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm các tài liệu chủ yếu sau:
a) Đề nghị bảo lãnh;
b) Tài liệu về khách hàng;
c) Tài liệu về nghĩa vụ được bảo lãnh;
d) Tài liệu về biện pháp bảo đảm (nếu có);
đ) Tài liệu về các bên liên quan khác (nếu có).
2. Căn cứ tình hình thực tế nghiệp vụ bảo lãnh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
được khắc và sử dụng con dấu của mình theo quy định của pháp luật về quản lý và sử dụng con dấu.
Trình tự đăng ký hoạt động của chi nhánh tổ chức hành nghề luật sư được quy định như thế nào?
Căn cứ tại Điều 10 Nghị định 123/2013/NĐ-CP quy định về trình tự đăng ký hoạt động của chi nhánh tổ chức hành nghề luật sư như sau:
- Thủ tục đăng ký hoạt động
trong quá trình thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân
Kể từ ngày Đại hội thành viên quỹ tín dụng nhân dân thông qua đề nghị thu hồi Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân giải thể tự nguyện hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu quỹ tín dụng nhân dân lập hồ sơ đề nghị giải thể, quỹ tín dụng nhân dân, người quản
chính nhà nước, Tòa án nhân dân, Viện kiểm sát nhân dân không được cấp Thẻ tư vấn viên pháp luật.
Căn cứ Điều 14 Thông tư 01/2010/TT-BTP quy định về tư vấn viên pháp luật như sau:
Tư vấn viên pháp luật
1. Tư vấn viên pháp luật chỉ được làm việc cho một Trung tâm tư vấn pháp luật hoặc một Chi nhánh. Tư vấn viên pháp luật có thể đồng thời kiêm nhiệm
Doanh nghiệp tái bảo hiểm phải thực hiện việc kiểm soát nội bộ để bảo đảm những yêu cầu nào theo quy định?
Hoạt động kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp tái bảo hiểm được quy định tại khoản 1 Điều 84 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 như sau:
Kiểm soát nội bộ
1. Doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam phải
) Tham gia các nội dung liên quan đến rủi ro trong quá trình đưa ra các quyết định có rủi ro tương ứng theo từng cấp có thẩm quyền theo quy định nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
e) Lập kịch bản kiểm tra sức chịu đựng theo quy định tại điểm a khoản 2 Điều 28 Thông tư này trên cơ sở phối hợp với bộ phận kinh doanh, bộ phận
diện tại Việt Nam?
Theo quy định tại Điều 4 Nghị định 07/2016/NĐ-CP về nghĩa vụ của thương nhân nước ngoài đối với hoạt động của Văn phòng đại diện, Chi nhánh có đề cập như sau:
Thương nhân nước ngoài phải chịu trách nhiệm trước pháp luật Việt Nam về toàn bộ hoạt động của Văn phòng đại diện của mình tại Việt Nam.
Ngoài ra, theo quy định tại Điều 17
trường hợp sau:
1. Doanh nghiệp có trụ sở chính, chi nhánh hoặc văn phòng đại diện có thực hiện chức năng liên quan đến hoạt động bán hàng đa cấp tại địa phương.
2. Doanh nghiệp tổ chức hội nghị, hội thảo, đào tạo về bán hàng đa cấp tại địa phương.
3. Doanh nghiệp có người tham gia bán hàng đa cấp cư trú (thường trú hoặc tạm trú trong trường hợp
mình;
- Không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình;
- Không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước có được mở chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam không?
Căn cứ tại
định giá của hội đồng thẩm định giá, trong đó:
a) Đối với hoạt động cung cấp dịch vụ thẩm định giá, báo cáo thẩm định giá do thẩm định viên về giá lập, thể hiện ý kiến của thẩm định viên về giá và được người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp thẩm định giá hoặc người đứng đầu chi nhánh doanh nghiệp thẩm định giá xem xét, phê duyệt;
b) Đối với
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Tổng hợp điểm mới Luật Các tổ chức tín dụng 2024 cần lưu ý? Ai là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng theo quy định mới nhất?
15:46 | 21/02/2024
