Thời hạn cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại cho cơ quan nhà nước là khi nào?

Nội dung chính

• Cơ quan nhà nước yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại bằng hình thức gián tiếp như thế nào?
• Thời hạn cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại cho cơ quan nhà nước là khi nào?
• Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước khu vực có được ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại không?

Cơ quan nhà nước yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại bằng hình thức gián tiếp như thế nào?

Cơ quan nhà nước yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại bằng hình thức gián tiếp theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 6 Nghị định 117/2018/NĐ-CP như sau:

Hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng

1. Hình thức yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng:

a) Hình thức gián tiếp: yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng được thực hiện thông qua các tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính hoặc thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông và mạng máy tính.

Việc yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông, mạng máy tính phải tuân thủ quy định của pháp luật về giao dịch điện tử, hướng dẫn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và phù hợp với điều kiện kỹ thuật của các bên;

b) Hình thức trực tiếp: yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng được thực hiện tại trụ sở tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và thông qua người đại diện của các bên.

2. Giao nhận thông tin khách hàng:

a) Đối với hình thức gián tiếp thông qua tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính: việc giao, nhận bưu gửi chứa thông tin khách hàng phải theo hình thức bảo đảm, vào sổ ghi nhận, theo dõi việc giao, nhận bưu gửi chứa thông tin khách hàng giữa tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính;

b) Đối với hình thức gián tiếp thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông và mạng máy tính: việc truyền, nhận, cung cấp, lưu trữ thông tin khách hàng phải bảo đảm an toàn thông tin và tuân thủ trình tự, thủ tục theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử, an toàn thông tin mạng, hướng dẫn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

c) Đối với hình thức trực tiếp: việc giao nhận thông tin khách hàng phải được lập thành biên bản, có con dấu, chữ ký của người có thẩm quyền theo phân cấp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và chữ ký của người đại diện nhận thông tin khách hàng.

Như vậy, theo quy định trên thì cơ quan nhà nước yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại bằng hình thức gián tiếp như sau: yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng được thực hiện thông qua các tổ chức cung ứng dịch vụ bưu chính hoặc thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông và mạng máy tính.

Việc yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng thông qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông, mạng máy tính phải tuân thủ quy định của pháp luật về giao dịch điện tử, hướng dẫn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và phù hợp với điều kiện kỹ thuật của các bên.

Thời hạn cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại cho cơ quan nhà nước là khi nào? (Hình từ Internet)

Thời hạn cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại cho cơ quan nhà nước là khi nào?

Thời hạn cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại cho cơ quan nhà nước được quy định tại Điều 7 Nghị định 117/2018/NĐ-CP như sau:

- Trường hợp pháp luật liên quan có quy định cụ thể về thời hạn cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước thì thời hạn cung cấp thông tin khách hàng là thời hạn quy định tại pháp luật liên quan đó kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định tại Điều 9 Nghị định này.

- Trường hợp pháp luật liên quan không quy định cụ thể về thời hạn cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước thì thời hạn cung cấp thông tin khách hàng thực hiện theo thỏa thuận giữa Ngân hàng thương mại và cơ quan nhà nước hoặc theo quy định nội bộ của Ngân hàng thương mại nhưng tối đa không quá thời hạn sau đây:

+ 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định tại Nghị định này đối với trường hợp thông tin khách hàng đơn giản, có sẵn;

+ 25 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định tại Nghị định này đối với trường hợp thông tin khách hàng phức tạp, không có sẵn.

Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước khu vực có được ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại không?

Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước khu vực có được ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại không, thì theo quy định tại khoản 2 Điều 10 Nghị định 117/2018/NĐ-CP như sau:

Thẩm quyền ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng

Văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phải do các cá nhân sau đây ký:

1. Tổng Thanh tra Chính phủ, Phó Tổng Thanh tra Chính phủ; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra bộ; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra tỉnh; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra sở; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra huyện; Thủ trưởng, Phó Thủ trưởng các cơ quan được giao thực hiện chức năng thanh tra chuyên ngành, Trưởng đoàn thanh tra; thành viên đoàn thanh tra theo quy định của pháp luật về thanh tra.

2. Tổng Kiểm toán nhà nước, Phó Tổng Kiểm toán nhà nước, Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước chuyên ngành, Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước khu vực, Trưởng Đoàn kiểm toán, Tổ trưởng Tổ kiểm toán, Thành viên Đoàn kiểm toán là Kiểm toán viên nhà nước theo quy định của pháp luật về kiểm toán nhà nước.

…

Như vậy, theo quy định trên thì Kiểm toán trưởng Kiểm toán nhà nước khu vực có thẩm quyền ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng của Ngân hàng thương mại.