Đơn giản hóa thủ tục hành chính trong lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng

Nội dung phương án đơn giản hóa thủ tục hành chính trong lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng được quy định tại Mục I Phần A Phương án đơn giản hóa thủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Nghị quyết 59/NQ-CP năm 2017 như sau:

1. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần

- Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 03, mẫu danh sách cổ đông góp vốn thành lập ngân hàng quy định tại Phụ lục 04, mẫu đơn mua cổ phần đối với cá nhân quy định tại Phụ lục 05A, mẫu đơn mua cổ phần đối với tổ chức quy định tại Phụ lục 05B, mẫu bản kê khai tài sản quy định tại Phụ lục 07 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15 tháng 12 năm 2011 quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam (gọi tắt là Thông tư số 40/2011/TT-NHNN) như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

- Sửa đổi thành phần hồ sơ “Giấy chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật và người đại diện vốn góp của tổ chức tại ngân hàng” quy định tại điểm b (vi) khoản 3 Điều 15 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN theo hướng không áp dụng thành phần hồ sơ này đối với trường hợp người đại diện theo pháp luật và người đại diện vốn góp là công dân Việt Nam.

2. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 03 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

3. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 03 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

4. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 03 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

5. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần

- Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 02, mẫu đơn mua cổ phần đối với cá nhân quy định tại Phụ lục số 04A, mẫu đơn mua cổ phần đối với tổ chức quy định tại Phụ lục số 04B Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 quy định việc cấp giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng (gọi tắt là Thông tư số 30/2015/TT-NHNN) như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

- Sửa đổi thành phần hồ sơ “Bản sao Giấy chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật, người được cử đại diện phần vốn góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng” quy định tại điểm c (vi) khoản 3 Điều 15 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN theo hướng không áp dụng thành phần hồ sơ này đối với trường hợp người đại diện theo pháp luật và người đại diện vốn góp là công dân Việt Nam.

6. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 02 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

7. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động cho tổ chức tài chính quy mô nhỏ dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 05.ĐGH Thông tư số 24/2011/TT-NHNN ngày 31 tháng 8 năm 2011 về việc thực thi phương án đơn giản hóa thủ tục hành chính thuộc lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng theo các Nghị quyết của Chính phủ về đơn giản hóa thủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (gọi tắt là Thông tư số 24/2011/TT-NHNN) như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

8. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động cho tổ chức tài chính quy mô nhỏ dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 05.ĐGH Thông tư số 24/2011/TT-NHNN như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

9. Thủ tục chấp thuận nhân sự dự kiến bổ nhiệm Tổng giám đốc của Ngân hàng thương mại cổ phần

Sửa đổi mẫu Lý lịch cá nhân quy định tại Phụ lục 01 Thông tư số 06/2010/TT-NHNN ngày 26 tháng 02 năm 2010 hướng dẫn về tổ chức, quản trị, điều hành, vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, bổ sung sửa đổi Giấy phép, Điều lệ của ngân hàng thương mại như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

10. Thủ tục chấp thuận đủ điều kiện khai trương hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch ở trong nước của ngân hàng thương mại

Bổ sung mẫu Sơ yếu lý lịch tại Thông tư số 21/2013/TT-NHNN ngày 09 tháng 9 năm 2013 quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại theo hướng chỉ yêu cầu cung cấp các thông tin: Họ và tên cá nhân, số định danh, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú) và các thông tin cần thiết khác, không yêu cầu các thông tin khác thuộc 15 trường thông tin có thể khai thác được trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

11. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của Quỹ tín dụng nhân dân

Sửa đổi mẫu Sơ yếu lý lịch quy định tại Phụ lục 04, mẫu đơn đề nghị tham gia thành viên đối với cá nhân quy định tại Phụ lục 02a, mẫu đơn đề nghị tham gia thành viên đối với hộ gia đình quy định tại Phụ lục 02b, mẫu đơn đề nghị tham gia thành viên đối với pháp nhân quy định tại Phụ lục 03 Thông tư số 04/2015/TT-NHNN ngày 31 tháng 3 năm 2015 quy định về quỹ tín dụng nhân dân như sau: Lược bỏ yêu cầu về các thông tin thuộc 15 trường thông tin cá nhân có thể khai thác trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, chỉ giữ lại thông tin về họ tên, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú); bổ sung nội dung cung cấp số định danh cá nhân.

Trên đây là quy định về nội dung phương án đơn giản hóa thủ tục hành chính trong lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng. Để hiểu rõ hơn về vấn đề này bạn nên tham khảo thêm tại Nghị quyết 59/NQ-CP năm 2017.

Trân trọng!